POS跨境移机被罚40万，现代金控将Pos 机代理告上法庭

POS跨境移机被罚40万，现代金控将Pos 机代理告上法庭

付款世家网（ZFZJ.CN）Pos 机代理POS机跨境电商装移机风险性极大，一不小心便会变成跨境电商地下钱庄的洗黑钱专用工具。

三商户将POS机器挪到澳門买卖应用被本地警察破获，中国银联操控了所述三个商户跨境电商装移机的个人行为后，对现代金控企业处处罚400,000元。

现代金控向三商户隶属地区代理开展讨要，根据扣发分佣等方法挽留了一部分损害，殊不知仍有三十余万处罚无从弥补，因此，现代金控将涉嫌地区代理告到了法院。

近日，成都锦江区人民检察院对于此事开展了一审判决。（內容较长，爱看裁定結果请至末尾）

原告知称：

上诉人当代金融投资公司向人民法院明确提出本诉诉请：

1．诉请智联网信企业向当代金融投资公司付款账款342,036.一元并自提起诉讼之日起至具体偿还之日止按金融机构当期贷款利率担负贷款利息；

2．诉请智联网信企业担负此案的律师费。

客观事实和原因：

当代金融投资公司做为具备全国各地范畴内储蓄卡收单业务资质证书的非银行付款组织，2018年5月8日，当代金融投资公司与智联网信企业签署《银行卡收单业务拓展协议》，智联网信企业做为代理商扩展商户。2018年10月26日，智联网信企业户下的商户“锦江区王琳林经贸部”“双流县琴玲装饰建材经销部”“仙游县鲤南众和源实木家具商行”将POS机器挪到澳門买卖应用，被本地警察破获，所述三个商户跨境电商装移机的个人行为被中国银联操控，中国银联于2018年11月22日惩罚当代金融投资公司400,000元，当代金融投资公司根据锁定智联网信企业分佣的方法扣去智联网信企业资产57,963.9元，后经彼此商议，智联网信企业根据分期付款分佣扣除方法赔付当代金融投资公司损害，并于2019年7月2日出示《计划书》，但智联网信企业未行使权力。智联网信企业户下商户跨境电商装移机导致当代金融投资公司遭到巨大损失，个人行为比较严重违背彼此合同书承诺，协议书承诺“承包方需对签订商户的真实有效承担，严禁强烈推荐非真正、违反规定运营的商户或帮助商户以虚报原材料入网许可证，对付款终端设备布线地址的真实有效、具体布线详细地址与备案详细地址的一致性承担”，及“因商户产生风险性买卖……违背中国银联要求实际操作的……给企业或用户导致损害的，应担负所有承担责任。”，故当代金融投资公司提到此案起诉，期待人民法院适用当代金融投资公司所有诉请。

Pos 机代理被告编造谎言：

智联网信企业本诉辩称：

1．智联网信企业并不是此案适格被告。智联网信企业并不是跨境电商装移机的侵权人，也非《商户受理银行卡业务合作协议书》的合同主体，更无有关合同书承诺的状况下，不解决商户执行的跨境电商装移机个人行为负责任。依据当代金融投资公司与商户中间签署的《商户受理银行卡业务合作协议书》第二条第（二）项、第三条第（一）项、第三条第（三）项之承诺，商户存有违背储蓄卡业务流程标准的个人行为的，商户将自主担负所有义务。因智联网信企业并不是跨境电商装移机的侵权人，也非《商户受理银行卡业务合作协议书》的合同主体，依据“谁侵权行为、谁负责任”的民法原则及其合同相对性，当代金融投资公司没有权利就商户的违规操作遭到的惩罚损害向智联网信企业认为承担责任。依据当代金融投资公司与智联网信企业于2018年5月8日签署《银行卡收单业务拓展协议》，承诺智联网信企业为当代金融投资公司营销推广线下推广储蓄卡银行卡收单，并承担将商户出示的材料信息内容提交至被当代金融投资公司服务平台系统软件。当代金融投资公司向智联网信企业付款协作附加费（又叫业务流程分佣），并承担对商户的申请办理材料开展审批，对商户的入网许可证资质具备最后审批权。实际上，智联网信企业仅承担为当代金融投资公司强烈推荐商户，提交商户入网许可证材料至当代金融投资公司服务平台系统软件，由当代金融投资公司对商户材料开展审批并决策是不是与商户创建储蓄卡业务流程合作关系。审核通过后，智联网信企业只承担帮助当代金融投资公司与商户签署《商户受理银行卡业务合作协议书》，该协议书对商户违背中国银联要求的解决开展了详尽、实际的承诺。《银行卡收单业务拓展协议》仍未承诺智联网信企业理应对商户的跨境电商装移机个人行为造成的损害担负承担责任，因而，智联网信企业并不是此案适格被告。